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将股民逼上跳楼自杀绝境的“融资融券”是啥玩意?(学习帖)-什么叫融资融券

作者:百色金融新闻网

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最新资讯《将股民逼上跳楼自杀绝境的“融资融券”是啥玩意?(学习帖)-什么叫融资融券》主要内容是什么叫融资融券,上周,长沙股民侯先生炒股自杀的新闻轰动了全国。明明是大牛市,竟然已经开始有人自杀,这是过去到大熊市尾段,才会出现的情况。牛市悲喜剧的切换节奏,与过去相比,不知快了多少倍。经过媒体连篇累牍的报道,我们也知道了,长沙侯先生跳楼,是因为玩了“融资融券”。,现在请大家看具体新闻资讯。

将股民逼上跳楼自杀绝境的“融资融券”是啥玩意?(学习帖)

上周,长沙股民侯先生炒股自杀的新闻轰动了全国。明明是大牛市,竟然已经开始有人自杀,这是过去到大熊市尾段,才会出现的情况。

牛市悲喜剧的切换节奏,与过去相比,不知快了多少倍。

经过媒体连篇累牍的报道,我们也知道了,长沙侯先生跳楼,是因为玩了“融资融券”。很多刚刚开始炒股的小白,可能还不知道融资融券是什么。这个影响到身家性命的名词,你还是认真了解一下为好。。。

告诉你什么是“融资融券”

所谓“融资融券”,尤其是融资,指的是我除了能用自己的钱炒股,还能用券商借给我的钱炒股。借多少倍,就是你以多少杠杆倍数配资。

融资融券又称证券信用交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为。

融资是借钱买证券,证券公司借款给客户购买证券,客户到期偿还本息,客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;

融券是借证券来卖,然后以证券归还,证券公司出借证券给客户出售,客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息,客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。(据MBAlib.com)

如果是4倍杠杆,就意味着,我花1块钱,券商再借给我4块钱,一起来买我心水的股票。以侯先生配资全仓买入中国中车的情形来看,如果是1:4配资,就意味着,他投入了本金170万元,配资680万元,6月9日当天的波动达20%(从涨停到几乎跌停),其账户一天的最大亏损额接近170万。因为他已经全副身家扔进去,不可能再追加资金,在这种情况下,配资公司为了保证自己借出的680万元不受损失,肯定会选择强行平仓(卖出)。这样,侯先生一天之内可能倾家荡产。

如果没有“融资融券”,只是亏了20%,心态够好的话,躺在床上默默流泪,第二天再等着涨停版,其实也不是多大的事。侯先生全仓买了“中国中车”,结果遭遇了两个跌停版,加上4倍的杠杆,被强行平仓后,就意味着他的本金全部被券商没收,再也没有回本机会。这就是残酷的“融资融券”

(注:这位可怜的股民6月10日自杀后,中车依然一泄千里:中国中车6月8日复牌以来,从最高价35.64元(复牌第二天)一路跌至6月15日的21.58元,6个交易日跌幅高达39.45%。)

在这一波融资融券的浪潮中,券商和配资公司都赚翻了。

券商在这波牛市中赚得盆满钵满,所谓的“融资融券”,主要也是由券商推动的。一位券商行业的老行尊,在公开的讲话中曾经说过,大家过去以为,券商主要靠的是,每笔买卖的交易费,实不知,在这轮牛市中,券商的主要收益,是靠融资融券收的利息。

每一个投资者在进行融资融券时,要么就是向券商借了钱,要么借了证券,不管借的是什么,每天都要按日计息。

券商起的作用是什么?就是澳门赌场里放高利贷那个人,甭管你赚还是赔,反正我照收我的息。风险可比在澳门赌场放高利贷低多了。要知道,在赌场里放高利贷,一旦借钱的人,亏得裤子都没了,你找他追账还真不容易;可以在券商手里,你借它的钱所买的股票,悉数在券商交易平台的控制下,只要看到你那只股票下跌,已经使你的股票亏光,立即平仓,券商一点风险也没有,还照收不菲的利息。天下还有更好做的生意吗?

配资公司也是这一轮牛市的大赢家。券商被证监会监管,一般最多按1:2配资。但配资公司就不一样了,连5倍配资都敢做,最近政策收紧才收敛一些,按3到4倍配资是常事。(配资公司目前已经是一个大行业,以温州最盛,很多P2P公司实际上也在给券商和配资公司输血,具体可输入关键词“配资”了解)

券商既开赌场,又放高利贷;配资公司和证券公司合谋,为“赌场”输送资金,这两种生意的方式,都是风险极低的,你说这种生意谁不做呢?

给普通投资者的警示

1.熟悉的陌生人——衍生产品不要碰

普通投资者,应该如何看待这种牛市中的自杀现象呢?

我此前曾写过一篇文章《熟悉与陌生的辩证法》,熟悉与陌生,往往是我们一念之间产生的错觉,很多人提起来去国外投资,就想起了雷曼迷你债,想起了累式期权,让多少中国的有钱人投资还倒亏银行钱,投资一千万还倒亏一千万,所以很多人产生了错觉:海外投资风险高。

实不知,所谓风险高、让人倾家荡产的,无一例外,都是衍生产品,所谓衍生产品,就是在原先的债券、股票的基础上,去买外围的一种行为。

融资融券作为衍生产品的雏形,道理很简单,但是雷曼迷你债和累式期权,机理就更为复杂,总之这些都不是简单的交易工具,并非“股票涨多少,你就赚多少”这么简单,中间存在着巨大的杠杆倍数。正因为有杠杆倍数,就很可能会顷刻亏光。

我自认为熟悉的,可能不再熟悉;我们自认为陌生的,也不是因为地域差异,而是因为用了不熟悉的金融工具造成。

我接触到的不少家庭,妻子在外工作,丈夫在家炒股,这类男士通常在30-50岁之间,是老股民,对自己的炒股水平很有信心。说不定一时兴起,抱着搏一搏的心态,玩玩“融资融券”,风险之大,侯先生就是活生生的案例。

我们不了解的工具、我们不了解的风险,尽量回避。我能了解的工具,如果只是在不同市场上,正好是平衡风险的方法。如港股和海外基金,其实都是值得考虑的投资理财工具。

2.全仓投入,可能输掉全家的未来

最后,再次提醒各位新旧股民,以及股民的家属们,全仓投入不可取,你可能赌掉了家庭的未来。

无论是投资股票,还是任何一种金融工具,无论你多有经验,多有把握,都不应该投入身家的百分之百。侯先生是把身家的百分之五百,全部投在“中国中车”,比去赌场还惨烈。

试问,即便这只股票,涨了20%,170万变成了340万,难道你的人生就能彻底改写了吗?未必。人生是一场长跑,以后我们的所需,也未必是340万就完全能解决的。只能说,让我们的人生上了一个台阶。可是,承受这种风险,承受着一天两天倾家荡产,见财化水的风险,我们真的能承受得起吗?真的有足够的心理承受力来面对吗?

将股民逼上跳楼自杀绝境的“融资融券”是啥玩意?(学习帖)

▲把这个股民的自杀,归疚于其妻子,媒体更不理智。

这位侯先生跳楼前以ID名为“想挣钱的散户”在股吧留下一段话:

离开这世界之前我只是想说,愿赌服输,本金170万加融资四倍,全仓中车,没有埋怨谁,都怪我自己贪心,本想给家人一个安逸的生活,谁想输掉了所有,别了,家人,我爱你们,我爱这个世界。

侯先生年仅32岁,还有一个6岁的孩子。这段话听起来多么温情脉脉,也让人唏嘘,但难道“给家人一个安逸的生活”,就一定要用“倾家荡产、亏掉孩子未来的教育金、亏掉你的未来的方式”的方式去实现吗?

所有去澳门的赌徒,可能也是抱着“给家人一个安逸的生活”的心去搏一把的。

用最正当的理由,走上了最偏激的路。

赢则生活上一个层次,输则抱着全家一起死。以这种心态做投资理财,完全背离了生活本身的意义。

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公号作者

孙明展,中山大学统计系硕士毕业,国际金融理财师,候选北美精算师,中山大学岭南学院、数计学院专业硕士导师。创必承公司创始人。

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