返回目录：财经要闻
第一章 消费规划
了解：
1、房地产市场分析
2、债务调整方法
重点：
1、购房的财务决策。
2、还款方式和还款金额。
难点：
1、购房财务规划的基本方法
2、等额本金还款法与等额本息还款法下还款金额的计算
3、不同还款方式的比较
第二章 保险规划
了解：
1、保险在家庭理财规划中的功能
2、人身险产品介绍
3、财产险产品介绍
4、影响家庭保险规划的基本因素
5、寿险及年金险需求的确定方法
6、保险产品与家庭风险的匹配
7、不同时期家庭保险规划建议与案例分析
8、人寿保险信托
9、保险规划实施
10、保险规划调整
重点：
1、掌握保险在家庭理财规划中的功能
2、掌握人身保险的分类及规划
3、掌握财产保险的分类及规划
难点:
1、人身保险保费及保额的厘定
2、保险规划的实施与调整
第三章 投资规划
了解：
1、客户信息资料的收集
2、客户信息资料的整理及分析
3、私募基金
4、投资型信托
5、外汇
6、卷商集合资产管理计划
7、QDII
8、金融衍生品
9、贵金属
10、房地产
11、股票投资价值分析
12、债券投资价值分析
13、投资组合理论与风险资产定价
14、资产配置
15、投资组合业绩评估
重点、难点：
1、其他投资工具的特点、交易规则
2、股利贴现模型
3、相对价值评估法
4、债券内在价值分析
5、债券定价、久期和凸性
6、投资组合的风险和收益
7、投资组合的选择
8、资本资产定价模型
9、权益类资产配置
10、国际资产配置
11、战略性资产配置
12、动态资产配置
13、风险和收益度量
14、风险调整的绩效指标
第四章 税收筹划
了解：
1、客户纳税状况分析
2、制订税收筹划方案
3、纳税筹划的风险
重点：
1、税收筹划原理
2、税收筹划基本方法
3、各税种的筹划方法
难点：
1、名义税率、平均税率、实际税率的区分
2、个人所得税筹划方法
第五章 退休养老规划
了解：
1、职业分析
2、养老费用分析
3、影响退休养老规划的客观因素
4、建立退休养老规划的原则
5、退休养老金准备方式与工具
6、调整方案
重点：
1、养老规划需求分析及工作程序
2、养老规划方案制定及工作程序
3、影响退休养老规划的客观因素
4、建立退休养老规划的原则
5、养老规划方案调整及工作程序
6、选择退体养老金准备方式与工具
难点：
1、退休养老规划的相关计算
2、预测退休目标
3、预测退休后资金需求
4、预测退休后收入来源
5、计算退休金缺口
6、制定并调整方案
第六章 财产分配与传承规划
了解：
1、分析客户财产状况
2、制订财产分配方案
3、分析客户财产传承需求
4、制订并调整财产传承规划
重点：
1、家庭财产分配规划的原则和目标
2、分析财产分配规划工具
3、制定财产分配规划方案
4、家庭财产传承规划原则和目标
5、分析财产传承规划工具
6、制定财产传承规划方案
难点:
1、确定家庭财产分配规划及传承规划的目标
2、家庭财产分配规划及传承规划工具的分析与选择
第七章 综合理财规划
了解：
1、综合理财规划建议书的基本知识
2、综合理财规划建议书的制定与调整
重点：
1、综合理财规划建议书的基本概念
2、综合理财规划建议书的作用
3、综合理财规划建议书的制定
4、综合理财规划建议书的调整
难点：
1、综合理财规划建议书的制定
2、综合理财规划建议书的调整
