全国失信被执行公开网_列入失信名单

报告分析到，从平台产生问题的类型看，近50%的问题平台处于失联状态，14.51%的问题平台已进入警方调查程序，13.73%的问题平台出现提现困难的情况，另有11.86%的问题平台已暂停运营。

报告提及，随着问题平台数量剧增，警方介入调查的力度也不断加大。2018年，各地警方介入调查186家问题平台。

假借P2P网贷之名的庞氏骗局

报告以善林金融诈骗案为例展开分析。

善林（上海）金融信息服务有限公司（简称“善林金融”），统一社会信用代码91310115086217015E，注册时间2013年12月14日，注册资本120000.00万元，法定代表人周伯云。

2018年9月20日，上海市公安局浦东分局将善林金融法定代表人等12人以涉嫌集资诈骗罪移送浦东新区人民检察院审查起诉。另有41名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪移送检察机关审查起诉。

经上海市公安机关侦查，自2013年起，犯罪嫌疑人周伯云为解决其公司项目资金问题，注册组建善林金融，后陆续在全国29个省份设立1120家分公司及门店，通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，以承诺还本和支付高额利息为饵，对外销售虚构的债权类理财产品，骗取投资人资金。

2015年2月起，又先后设立“善林财富”“善林宝”“幸福钱庄”（后更名为“亿宝贷”）“广群金融”四家线上投资理财平台，同样以承诺还本和支付高额利息为饵，通过上述互联网平台销售虚构的理财产品，骗取投资人资金。

截至2018年4月9日案发，“善林金融”非法集资共计人民币736亿余元，绝大部分非法集资款被用于向前期投资人还本付息，以此制造公司投资盈利和经营状况良好的假象，部分非法集资款被挥霍于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍，最终导致公司资金链断裂难以维系运作和兑付本息。

案发时，未兑付本金共计213亿余元。案发后，警方已查封、冻结了相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产，初步追缴现金15亿余元。

最后，报告分析指出，P2P网贷平台是依托于互联网而形成的一种新型金融服务模式，具有交易简单、快捷、门槛低的优势，近年来发展十分迅速。

在集资诈骗活动中，当事平台往往会假借P2P网贷之名，以正常的投资项目为幌子，实际上玩着借新还旧，击鼓传花式的庞氏骗局，以高收益，高返佣等为噱头进行宣传，吸引广大投资者的加入，聚集的资金被其任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，其行为严重扰乱互联网金融市场秩序，挫伤市场信心，给投资者带来财产损失，严重扰乱金融秩序，造成恶劣社会影响。