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龙虎网讯（通讯员 杨明 记者 于倩）随着经济发展和人民生活水平的提高，炒黄金、石油、外汇等日益成为越来越多群众利用富余资金进行理财投资的手段，很多受害人在缺乏金融知识的情况下，轻信各类社交软件认识的朋友以及“老师”所谓有内幕消息、短期赚大钱的说法，冒然大额投资，最终被骗。
男子听信“老师”带着炒外汇 8000多元打水漂
7月初，胡某到无锡市公安局新吴分局国科园派出所报案称自己炒外汇被诈骗8000多元。6月上旬，郭某接到电话对方自称是某金融公司的员工，专门做投资的，目前在用外挂炒外汇，并且在操作时有“老师”带着，保证赢利，条件是在平台内赚得的钱要五五分成。包赚不亏，这种极具诱惑的说法让抱着一夜暴富梦想的胡某下载安装了外汇交易平台。
在刚开始操作时正如对方所称，情势一路向好，没过多久平台内的钱就翻了一番，郭某也按照约定通过微信把分成转账给了对方。但虽然平台内显示的金额一直在增加，却始终无法提现，对方告诉郭某，可能平台正在维护，过两天就能提现了。而就在等待提现的几天时间，投资形势急剧变化，在最后的几次操作过程中，平台里的钱竟然全部亏损，再也无钱可提。郭某这才知道被骗。
警方查明资金流向 迅速收网抓捕
为了摸清嫌疑人的作案手段，揭露这一骗局，在接报案件后，新吴公安分局迅速成立专案组，重点围绕平台、微信等系统内的资金流向展开侦查。
民警发现郭某充值到平台内的资金，都直接转入了一张私人的银行卡内，而郭某转出的分成的钱竟然也汇总到了这张银行卡内。一笔充值、一笔分成，一笔是存入到平台内的，一笔是发给所谓的“老师”，按理说绝对不可能汇集到一个人的账户里，这更增加了平台的可疑程度。
通过对微信、银行卡归属地的查询，专案组发现嫌疑人的落脚点是在江西南昌，经过进一步侦查，民警发现嫌疑人分成两拨人员在两栋写字楼内办公，于是分头行动，在技术手段的支持下，民警发现两处落脚点各有十几个人。转而安排侦查人员进楼继续摸排，而在嫌疑人办公的楼层内共有4、5家公司，每个公司都大门紧闭，经营的也都是同一类型平台，民警进入到该楼层后十分显眼，每个公司的人员进出都显得十分谨慎小心，看到陌生人都会带着满是怀疑的眼神，专案组只能安排不同的民警间歇性地到该公司附近进行摸排。
民警发现该公司的员工拿快递都是到楼下一层，不直接寄到公司内，而且进出时都会将公司的门禁锁好，如此强烈的反侦察意识给民警的调查带来了一定的困难。
通过持续收集情报，专案组确定了每个落脚点的具体人数以及相关人员的身份，并在周密部署下，两处同时开展收网抓捕工作，共抓获嫌疑人员23名。
封闭式投资平台骗人 骗子还通过网恋吸引客户
据调查，该团伙主要负责人管某有多年金融工作经验，今年3月，他从上游公司购买了两个虚假的金融平台，3月-6月使用其中一个，但因为该平台遭到客户投诉过多，于是管某将其停用，并换汤不换药将其改头换面变成了另外一个，随后从其他金融公司购买用户信息，并从中选择性地寻找在其他平台投资失利的客户，打着高回报、保证盈利等幌子，引诱他们到自己的虚假平台投资。为了营造假象，嫌疑人会事先使用一个模拟账号，自己充值、自己操控盈利，然后把盈利截图放在微信朋友圈吸引客户。
除此之外，还利用在网上谈恋爱的方式吸引客户，嫌疑人首先会模拟一个身份，自称是40岁以上的单身成功男性，将名字、家庭、工作、感情经历等都做好功课，并在婚恋网上注册信息，同时和十几名女性聊天，刚开始只聊感情不谈平台的事情，经过1-2个月的铺垫，感到时机成熟，嫌疑人便抓住机会，称自己正在跟着一个“老师”炒外汇，市场很好赚了很多，问受害人有无兴趣一起参与，为以后组建家庭做准备，受害人经不起语言的糖衣炮弹便投资了。
因为平台本身相当于一个单机的客户端程序，是不与互联网相连通的，根本不存在对外投资，嫌疑人可以直接控制后台的涨跌，受害人看到的平台内容都是自己盈利了，其中有一名外省的受害者刚开始投资了1000元，“老师”认为本金太少，主动帮助垫付2000元，凑足3000元带他操作，很快，这笔3000元“赚到了”5万元，受害人十分兴奋，给“老师”发了2.5万元红包，可最终发现自己的本金和所谓的盈利却根本取不出来。
而这些号称是“风控部首席分析师”的老师，可能仅是经过一个月苦背金融术语的高中生，有的嫌疑人甚至身兼两职，既冒充市场部的员工，向受害人推荐老师，随后自己再冒充分析师指导客户在APP上买涨或买跌，最后通过后台控制客户亏盈，而无论亏盈都已经只是一个数字的显示，客户所有的充值都没有参与到互联网的投资中，而是进入平台后经过第三方支付通道直接转到了公司的几个股东的账户上。
之后嫌疑人就会按之前和客户说好的，赢钱后让客户以微信转账的方式支付盈利的一半，随后再通过后台操控造成客户资金的快速蒸发。其实，这些所谓的老师相当于既是“运动员”，又是裁判员，规则是自己定的，结果也是自己来决定的，亏或者赚都在他的操控中。
由于屡屡得手，这个诈骗团伙胆子越来越大，假造的盈利越来越高，而受害者竟也相信了。团伙以控制平台数据涨跌的方式，制造客户盈利假象让客户转账盈利分成，也会制造客户亏损假象骗取本金。警方已核实到案件30余起，涉案金额200多万元。
警方提示：理财投资时应擦亮双眼，不要被高额回报所迷惑，选择正规投资渠道和平台，在投资前可查询交易平台备案情况，核实是否取得相应资质，注意避免使用第三方支付的平台操作，尽量到正规的交易所、商业银行等金融机构进行理性投资。同时要牢记没有一个投资能够保证赚大钱，千万不要相信有所谓“老师”可以带领，或者有后门可以控制“涨幅”，一定要保持清醒的头脑。一旦发现被骗，要第一时间要公安机关报案，降低损失。