中国银行接受外汇_中国银行对外汇款规定

近日，中国银行兰州市东岗西路支行支行接待了一位通过手机银行办理国际汇款的个人客户。客户因汇款次数超限，被系统自动拦截。大堂经理立即上前询问其汇款用途和收款人信息，该客户表示其因生意往来需将货款汇往香港，同时派驻业务经理发现收款人为香港某商场对公账户。

当工作人员向客户解释，该笔汇款应通过公对公的方式报备外管局后方可办理。客户闪烁其辞并离开了网点。几天后，该客户再次来到东岗西路支行，称要往香港汇一笔旅游费，态度十分强硬，并声称无法提供任何相关证明材料，若拒绝汇出将可能引发投诉。

该笔交易与其真实贸易背景不符已成事实。在大堂经理、派驻业务经理和经办人员共同与客户的沟通交流下，客户最终同意按照合规流程办理该笔国际汇款业务。

近年来，国际汇款业务的资料审查越来越严格，基层营业网点作为接触客户的窗口和化解风险的第一道防线，理应担当社会责任，银行工作人员在给予客户优质服务的同时，应当做好业务背景真实性的尽职调查，大力宣传反洗钱知识，为客户提供更加专业、优质、安全、便捷、高效的金融服务。（兰州市东岗西路支行 火复亨）