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2016年12月9日,央行发布了最新的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,规定当日单笔5万元以上的现金存款属大额交易。
也就是说,只要你一次性存进5万元的存款,那么就需要向中国反洗钱监测分析中心进行报告。该新规从2017年7月1日正式实施。
5万元以上存取款属大额交易
中国人民银行有一个部门叫做中国反洗钱监测分析中心,它们的职责是负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
实际上,各商业银行金融机构也会相应的设置反洗钱岗位,由专人负责本行各个营业网点每日大额交易和可疑交易的上报。
此前,大额交易是指20万元以上的现金收支业务。但自2017年7月1日起新规实行以后,现金收支的大额交易标准由20万元降为了5万元。
上报现金交易的金额的作用和意义
前面说了,上报现金交易的金额的作用,主要是为了防止不法分子利用金融机构进行洗钱活动,让不法分子的一切犯罪行为都变得有据可查。
所以,每一个储户到银行办理5万元以上的现金存取款业务,都需要出示本人或者代理人身份证件,而个人信息、银行卡账号、办理业务时间都会被银行数据记录。
这些数据会由本行专门的反洗钱岗位人员,向中国反洗钱监测分析中心进行上报,只要储户没有违法犯罪的意愿以及行为实施,那么就不会出现任何的问题,这个大家完全可以放心。
小小金融表示,去银行一次性存5万以上的现金属于法律法规明文规定的大额交易范畴,需要由该行向中国反洗钱监测分析中心进行上报。
但是这只是一种数据备份以及反洗钱排查行为,对我们储户来说更是一项加强金融安全防控的有效措施,可以说是有百利而无一弊。
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