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基金规模越大越好还是越小越好_基金的资产规模是越大越好吗

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这是第5期的《养基问问问》啦~

今日干货,奉上

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请问债券基金的业绩与基金规模大小有关系吗?是不是规模越大就越好呢?

如果单从基金规模这一个指标来判断未来业绩表现好坏,是无意义的。这话不是小欧说的,是上海证券基金评价研究中心之前针对“基金规模对业绩的影响”研究得出的报告结论。(数据来源:上海证券基金评价研究中心。)

基金规模,并不是越大越好,也不是越小越好。规模过大,很可能束缚了基金经理管理的灵活性;规模太小的话,又会面临受到大额赎回的风险,甚至清盘等。

对债券基金也是一样的道理,适中的规模可能更有利于管理,并不是说规模越大业绩越好哦~

各家基金公司都发行中短债基金,会否债已经到了阶段顶部,现在是否选冷遇的指数基金更合适?

前半个问题,小欧好像在之前的《养基问问问》里有回答过哈,今天再来补充下,也更新了数据:

短债基金在一定程度上可以承接货基和银行理财部分外溢性需求,当前货基规模16.5万亿,银行理财规模29.54万亿。当前所有短债基金规模也就近1.1万亿,所以短债基金离“天花板”可能还很远(wind,银行理财产品规模截至到2017年底,其他数据截至2018.12.13)。

当前,持有债券基金以避开A股下行风险或许是一个不错的选择。但现在也是A股估值处于历史相对低位的时候,您也可以考虑持有指数型或偏股型基金以待时机。事实上,这几类基金本身并不冲突,主要看您个人的风险偏好和资产配置需求。站在资产配置的角度,是可以同时持有几种类型的,也降低了“放在一个篮子里”的风险。

养老目标基金如何控制风险?如何力争增值保值?

养老目标基金分为养老目标日期基金(简称TDF)和养老目标风险基金(简称TRF)。后者根据不同的定位,一般分为保守、稳健、进攻型。我们这边主要讲一下目标日期型的TDF基金。

在不同的人生阶段,投资人的风险承受能力不同。TDF基金独有“下滑曲线”设计,随着你退休日的临近,自动调整权益资产和非权益资产的配置比例,使其整体投资风险逐渐降低,并最大程度地为投资者争取收益。

“基金的业绩和规模大小有关系吗?是不是越大越好”

(图示为“中欧养老2035”的下滑曲线,摘自《中欧预见养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书》)

同时,TDF基金具有一定锁定期,并且我们都建议大家考虑通过一次性投资+长期定投的方式买入,可以平滑风险。个人养老资产投资期限长,对流动性要求低,借助TDF基金,可力求在长期视角下实现相对的“高收益&低风险”。

中欧养老2035C的净值怎么比A的少?难道是持有的人没有A多吗?求解!

首先,小欧要强调一点:中欧养老2035A和中欧养老2035C,是属于同一只基金的不同份额,由基金经理共同投资操作,二者的业绩走势是基本相同的,但会受到相关费用的影响。

A/C份额的区别,主要是收费方式不同

“基金的业绩和规模大小有关系吗?是不是越大越好”

基金的申购费,一般都是在买入时候直接扣除的;而销售服务费,则是均摊到每一天的净值中扣除:每天、每份额的销售服务费=前一日C类份额净值*0.4%/365(这里的0.4%/年是本基金C份额的销售服务费率)。

C份额的净值,每天都要比A份额多扣除一天的销售服务费,净值自然也就会比A份额略低一些。所以你所说的“中欧养老2035C的净值比A份额少”,其实只是按份额收费不同。

为什么中欧恒利的净值表现和股价不一致?

中欧恒利是一只可以在场内(证券交易市场)交易的基金,为此存在所谓“股价”和基金净值的两种数据表现。

“基金的业绩和规模大小有关系吗?是不是越大越好”

场内可以买入卖出,和股票交易很像,是跟另一个基金持有人之间交易——我们买别人手里的基金份额。场外可以申购赎回,是跟基金公司之间交易——投资人向基金公司申购基金,基金公司拿到钱,给对应的基金份额。

场外交易中的“厂商定价”即基金净值,是基金真实的单位份额的净值;场内交易中的“别人卖给你的价格”即基金价格,和股票价格一样,是由市场的供需关系决定的,并不能完全反映基金单位份额的净资产。

所以价格和净值不一样是很正常滴,几乎所有配有场内份额的基金都是如此,中欧恒利也是这个道理啦~

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