银行如何反洗钱工作_银行账户涉及洗钱怎么办

提醒市民增强风险意识

在活动现场，记者注意到，除了摆放宣传展架、派发折页、提供咨询服务外，工作人员还设置了互动小游戏来普及反洗钱基础知识，让市民直观理解洗钱犯罪的特征和危害。

现场工作人员不断向市民介绍反洗钱与反恐怖融资、反逃税、反腐败以及扫黑除恶等相关知识。

据介绍，反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，恐怖活动犯罪，走私犯罪，贪污贿赂犯罪，破坏金融管理秩序犯罪，金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

“我们希望通过这次活动来进一步推动反洗钱知识的普及教育，构建遏制和打击洗钱犯罪的社会合力。”人民银行广州分行副行长覃道爱表示。

现场支招保护资金安全

了解反洗钱，不仅在于维护金融秩序，更与我们每个人的资金安全息息相关。在活动现场，中国人民银行广州分行的相关负责人现场支招保护资金安全。

“在金融机构办理业务时，需要携带好个人的有效身份证件或者证明文件。”上述负责人表示，市民应该主动配合金融机构进行身份识别，如果需要由他人代替自己办理业务，则需要出示双方的身份证件。

“特别强调的是，不要随意出租或者出借自己的身份证件，以及自己的账号、银行卡和U盾。”上述负责人特别提醒市民留意几个生活中容易忽视的小细节，他建议市民切勿利用自己的账户为他人提现。

今年3月底，深圳警方破获一起诈骗案，相关涉案团伙在10余天内骗取700多万元，就是利用第三方支付平台快速转款取现。

据介绍，诈骗团伙利用第三方支付平台转移赃款和洗钱的手段一般有3种▼

通过第三方支付平台发行的商户POS机虚构交易套现；

将诈骗得手的资金转移到第三方支付平台账户，在线购买游戏点卡、比特币等物品后转卖套现；

将赃款在银行账户和第三方支付平台之间多次转账切换，逃避公安追查。

如果洗钱达到一定数额或者一定情节，将受到法律的制裁，甚至触犯刑法。根据中国刑法第191条的规定▼

犯洗钱罪的，没收实施犯罪的所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5％以上20％以下罚金；

情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5％以上20％以下罚金。

单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役；

情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑。

来源 | 羊城派综合

题图 | 视觉中国

责编 | 崔文灿 实习生 王桂梅

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