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微信转账超20万后会被监控吗_微信转账多少会被监控

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再过几天支付宝、微信大额转账将受到央行可疑监控

支付宝、微信是我们经常在用的app,现在转账也几乎都是用支付宝和微信了,方便快捷,但是过几天,这样的便利可能就要受到克制了,发生了什么呢?

今年6月份,央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕163号)。根据该通知要求,2019年1月1日起,包括微信支付,支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报:

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

简单一句话概要就是:今后,用户个人使用支付宝或者微信等购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上都要上报央行系统,就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

实际上,这已经不是央行第一针对第三方支付进行整治了,日前,央行还曾紧急下发《关于支付机构撤销人民币客户备付金账户有关工作的通知》,要求支付机构应于2019年1月14日前撤销人民币客户备付金账户。

除此之外,2019年1月1日起,人民银行、银保监会、证监会联合发布的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》也将正式实施。该《办法》中要求,互联网金融机构包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制;还要有效进行客户身份识别保存客户身份资料和交易记录,另外,还需提交大额和可疑交易报告并开展涉恐名单监控。

那对我们用户有什么影响呢?

简单来说,对于每日在第三方支付上的提现或充值不超过5万元、转账不超过50万元人民币的用户,这次文件的规定对你个人来说,完全不会造成任何影响;但是如果是网店店家可能会受一些影响吧,毕竟额度限制了,频繁转账更容易被监控;真正受影响的主要是反洗钱分子,因为提现额度及转账额度的限制,大大增加了洗钱的风险性,所以我们广大普通用户无需担心,反正小编是没有这样的烦恼,天天消费5万,转账20万,一个月需要消费150万。转账600万···

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